Sample 01
月次財務レポート
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月次財務レポート｜2025年10月度
サンプル株式会社 御中
毎月の数字を「見て終わり」にせず、元銀行員の視点で「今どういう状態か・来月何に気をつけるか」まで翻訳してお届けします。会計が苦手な経営者でも、1ページで自社の今が分かります。
当月サマリー（2025年10月度）
| 指標 | 当月実績 | 前月（9月） | 前月比 |
|---|---|---|---|
| 売上高 | 7,200千円 | 6,500千円 | ＋700千円（＋10.8%） |
| 売上総利益（粗利） | 2,050千円 | 1,850千円 | ＋200千円 |
| 粗利率 | 28.5% | 28.5% | ±0.0pt |
| 営業利益 | 360千円 | 290千円 | ＋70千円 |
| 経常利益 | 310千円 | 239千円 | ＋71千円 |
| 月末現預金 | 12,490千円 | 11,800千円 | ＋690千円 |
売上・利益の推移（直近6ヶ月）
経常利益（単位：千円）
資金繰りの状況（当月）
| 月初現預金 | 11,800 |
|---|---|
| ＋ 営業収入（売上入金） | 6,600 |
| － 営業支出（仕入・外注・人件費・経費） | 5,300 |
| － 借入返済（元金＋利息） | 610 |
| ＝ 月末現預金 | 12,490 |
| （参考）借入残高 合計 | 27,600 |
| （参考）月商に対する現預金の余裕 | 約1.7ヶ月分 |
（単位：千円）
今月のポイント
- 9月に着工した2物件の完成入金が重なり、売上・利益とも前月から回復しました。7〜8月の閑散期をひと山越えた形です。
- 粗利率は28.5%を維持。外注比率が高止まりしているため、来期は見積り段階での外注費の織り込み精度を上げる余地があります。
- 現預金は月商の約1.7ヶ月分。建設業は着工〜入金までの立替が発生するため、繁忙期に向けて手元資金の厚みを意識したい水準です。
来月に向けた確認事項
- 11月着工予定の大型案件（約1,200千円）は、着工から入金まで約2ヶ月の立替が見込まれます。つなぎ資金の要否を早めに一緒に確認しましょう。
- 12月は賞与・年末の外注支払が集中します。11月末時点の資金繰り予測を次回レポートで前倒しでお出しします。
- A銀行のプロパー運転資金（残高8,200千円）について、決算の数字が固まり次第、今後の返済計画を早めに確認します。
※本レポートはサンプルです。数値・会社名はすべて架空のものです。本サンプルの9月・10月は、営業利益から支払利息（9月51千円・10月50千円）を差し引いて経常利益を計算しています。実際のレポートは、お客様の会計データ（マネーフォワード等）をもとに、業種・状況に合わせて毎月作成します。